资金管理的最核心之一是做好资金使用的计划,我们的方法是做资金预算。(当然,资金管理有很多重要的内容,如:做好资金的安全管理也是非常重要的,我们不在这里讨论资金安全管理问题,这个问题由资金的管理制度来规范)
从一家刚成立的小公司和巨无霸的大集团,资金预算是最基础的事情。作为创业主,一定要做好这个事情。资金的预算分为资金收入和资金支出。
那么,如何做好这个事情呢?
第一,做资金预算,不能够按照乐观的方式预测未来,应该按照最悲观的方式来做。如果最坏的情况出现了,未来的1年时间怎么度过?您应该做到心中有数。
第二,按月做一张表格,先测算一下未来12个月中每月非常确定的资金收入,然后根据经营计划测算一下未来12个月中每月必须的资金支出。您可以算一下,然后掂量一下钱包,您的资金是否够用1年,如果不够用,您可能需要调整您的经营计划。表格表样如下:
初期余额 | ||||||
资金收入 | ||||||
项目 | 金额合计(万元) | 2018年9月 | 2018年10月 | …… | 2019年7月 | 2019年8月 |
项目利润资金流入 | 0 | |||||
销售收入资金减去销售成本资金 | 0 | |||||
其他流入 | 0 | |||||
股东投入资金 | 0 | |||||
借款投入资金 | ||||||
省略号 | ||||||
合计 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
资金支出 | ||||||
项目 | 金额合计(万元) | 2018年9月 | 2018年10月 | …… | 2019年7月 | 2019年8月 |
房租 | 0 | |||||
物业费 | 0 | |||||
人员费用 | 0 | |||||
办公费用 | 0 | |||||
…… | ||||||
合计 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
期末余额 |
世上无难事,只要肯登攀。
—— 毛泽东